Кейс 1. Личные финансы — доходы и расходы

В свое время я очень хотел вести личные финансы. Считаю, что это должен делать каждый, сколько бы не зарабатывал. Это необходимо делать, чтобы знать куда уходят средства, а так же планировать накопления, инвестиции и так далее.

Я использовал различные программы учета личных финансов, домашние бухгалтерии, но у всех у них был один недостаток. Их необходимо было не забывать постоянно заполнять.

В итоге я нашел для себя наиболее удобный для себя способ. Я решил пользоваться только банковскими картами, хранить и снимать наличные только в необходимых случаях.

Далее в конце месяца делать выгрузку всех операций по банковской карте, где все покупки разбиты по категориям. Конечно, здесь не будут учтено, куда потрачены наличные, но их либо нужно будет заносить вручную (благо их будет совсем мало) или просто пренебречь ими.

Кроме того, для большего интереса будем использовать две разные карты, а в дальнейшем, если все пойдет нормально, то добавим и затраты с использованием электронной валюты.

Задача

Необходимо быстро построить простенькую диаграмму по выгрузкам банковских карт (две разные карты), показывающую структуру расходов.

Решение

В общем, решение будет следующем. Имеем файл Excel, вставляем в разные листы выгрузки по банковским операциями. С помощью формул приводим все существующие категории к единому формату. Составляем справочник всех возможных операций и соответствующих им категорий.

Подтягиваем нужную нам категорию по всем банковским операциям из справочника. Объединяем все данные в один лист. Строим на основании данных диаграмму.

В итоге для составления структуры затрат нам необходимо будет сделать выгрузки по банковским операциям, вставить их в каждый отдельный лист, остальное все должно сформироваться автоматически (останется только дополнять справочник каждый месяц, если вы делали какие-то новые покупки, которые еще не встречались)

Итак, я сделал выгрузки по банковским картам:

1. Карта Тинкофф Кредитные Системы (подробнее можно почитать про нее тут, всем советую — очень удобная и выгодная банковская карта) — tcsbank (12кб)

2. Карта Яндекс.Деньги - yandexbank (10,7кб)

В следующей статье мы постепенно начнем создавать файл по личным финансам. Не пропустите.

Этапы выполнения:

  1. формируем список категорий
  2. формируем общий список и итоговую диаграмму